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¿Cómo están invertidos los mayores fondos de pensiones del mundo?

El patrimonio de los fondos de pensiones a nivel mundial registra un nuevo máximo

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¿Cómo están invertidos los mayores fondos de pensiones del mundo?

© Enrique Moya - www.photaki.es

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Corren buenos tiempos para los fondos de pensiones, después de unos años en los que la crisis financiera había incidido muy directamente en estos productos.

Según un análisis de la consultora Towers Watson, el patrimonio global en fondos de pensiones alcanzó en 2014 un máximo histórico mundial, al situarse en 36 billones de dólares, lo que supone un incremento del 6,1% respecto al saldo registrado en 2013.

El estudio analiza la situación en los 16 principales mercados en el ámbito de los fondos de pensiones del mundo: Australia, Brasil, Canadá, Francia, Alemania, Hong Kong, Irlanda, Japón, Países Bajos, Sudáfrica, Suiza, Reino Unido, Estados Unidos, Malasia, México y Corea del Sur. De estos países, los tres principales protagonistas por volumen en activos reúnen el 78% del total y son Estados Unidos (en una indiscutible primera posición con un 61%), seguido por Reino Unido (9%) y Japón (8%).

Una cifra que pone aún más en perspectiva es la recuperación que han protagonizado estos vehículos de ahorro desde el año 2008, en el que sufrieron una caída del 22% respecto al año previo para situar el saldo en 20 billones de dólares, lo que hace que en tan solo 6 años el incremento se haya elevado hasta el 80%.

En relación al saldo en fondos en los países analizados respecto al Producto Interior Bruto (PIB) del conjunto de ellos, el crecimiento es también significativo, pasando del 54% del 2008 al 84% de 2014. Sin embargo, según los responsables del estudio es una cifra aún lejana de la que sería necesaria para garantizar plena solvencia del sistema, y que quedaría estimada en el 150% del PIB. Los países que mejor cumplen esta recomendación con Países Bajos (166%), Estados Unidos (127%), Suiza (121%) y Reino Unido (116%). 

¿Cómo se encuentran invertidos estos fondos?

La distribución media de activos de los 7 principales países del estudio por volumen (Australia, Canadá, Japón, Países Bajos, Suiza, Reino Unido y Estados Unidos) es:

  • Acciones: 42% en 2014, una posición notablemente inferior al 61% del año 2001.
  • Bonos y otra Renta Fija: Ocupan un 31% de las carteras, muy en línea de la posición en años anteriores (28% en 2007 y 32% en 2001).
  • Otros activos (entre los que se encuentran inversiones alternativas y posiciones en mercado inmobiliario) han ganado presencia de manera significativa hasta el 25% del total de la inversión, desde el 15% de 2007 y el 5% de 2001.
  • Liquidez: El efectivo mantiene una posición estable y se sitúa en el 3% en 2014 , desde el 2% de 2007, el 3% de 2001 y el mayor nivel que ocupaba en 2006, con el 6%. 

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