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Informe Pension Markets in Focus 2022, de la OCDE: siete paises aglutinan más del 90% de los activos de pensiones privadas

Los activos de planes pensiones de capitalización ascendieron a un 105% del PIB en el área de la OCDE. A cierre de 2021, había en el mundo más de 60 billones de dólares en activos bajo gestión en pensiones privadas de capitalización (60 trillones según la métrica anglosajona). Cada vez más personas tienen un plan de pensiones en el mundo.

Tiempo de lectura: 5 minutos

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Informe Pension Markets in Focus 2022, de la OCDE: siete paises aglutinan más del 90% de los activos de pensiones privadas

@seanpollock - www.unsplash.com

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Esta edición 2022 del informe anual Pension Market in Focus, de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) muestra una descripción general del ahorro para la jubilación en alrededor de 90 países y jurisdicciones, describiendo la evolución de la industria de las pensiones en todo el mundo hasta 2021, mostrando una amplia gama de indicadores relevantes para el ahorro para la jubilación:

  • La cantidad de activos bajo gestión acumulados.

  • La forma en que estos activos son invertido y su rendimiento de inversión, tanto durante el último año como a largo plazo.

  • La proporción de la población cubierta por planes de pensiones.

  • El importe de las contribuciones pagadas a estos planes y las prestaciones que reciben los afiliados al jubilarse.

  • Particularidades de los diferentes planes de pensiones existentes, en particular de prestación definida y planes de pensiones de aportación definida.

Además, la edición de este año analiza el impacto potencial que ha tenido la guerra en Ucrania en las carteras de las gestoras de pensiones en la OCDE.

Los datos utilizados para preparar este informe han sido recopilados de las autoridades nacionales. En este sentido, La OCDE, en cooperación con la Organización Internacional de Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Banco Mundial, recopila estadísticas detalladas sobre los ahorros para la jubilación.

Principales hallazgos y conclusiones

Fuente de la imagen: Informe Pension Markets in Focus 2022. Traducido al castellano por BBVA Mi Jubilación.

Vista general del ahorro para la jubilación a finales de 2021

El informe cubre todos los planes de pensión de capitalización donde los activos se acumulan para financiar los pagos de prestaciones futuras. Estos activos pueden acumularse bien en fondos de pensiones, bien a través de contratos de seguros de pensiones o en otros vehículos.

Estos planes pueden ser administrados por una entidad pública o privada y pueden cubrir el sector público o privado. También se incluyen en este informe las reservas contables de los empresarios, que son planes privados no financiados/exteriorizados.

Tamaño y evolución del ahorro para la jubilación

Los planes de pensiones de capitalización privados han acumulado activos sustanciales para financiar futuras prestaciones de pensiones alrededor del mundo. Los activos de pensiones en los países de OCDE ascendieron a 58,9 billones de dólares (USD) a finales de 2021 y a 60,6 billones si se tienen en cuenta las jurisdicciones/paises participantes en el Informe que no pertenecen a la OCDE.

Los anteriores datos suponen un aumento de más de del 7% en comparación con final de 2020, cuando los activos de pensiones de capitalización ascendieron a USD 54,3 billones en la OCDE y USD 56,3 billones sumando al área de la OCDE los otros países.

Los activos se acumularon principalmente en fondos de pensiones, representando:

  • Provisiones en los libros contables de los empleadores (por ejemplo, Alemania, Suecia).

  • Contratos de seguro de pensiones comercializados por compañías de seguros (p. ej. Dinamarca y Francia)

  • Productos ofrecidos y gestionados por bancos y sociedades de inversión (p. ej. los IRA en Estados Unidos).

Importe de activos bajo gestión por país

 La cantidad de activos en los planes de pensiones privados de capitalización varía según los países. Los importes más grandes se registraron en América del Norte (Canadá y los Estados Unidos), Europa Occidental (Países Bajos, Suiza y el Reino Unido), Australia y Japón, superando el billón (*) de dólares (USD) en estos siete países.

(*) métrica anglosajona: 1 billón= 1.000 millones (1.000.000. 000).

En el resto de paises se acumularon menores cantidades de activos, por debajo de 0,2 billones USD en 69 de las 90 jurisdicciones declarantes en general.

En términos porcentuales respecto al PIB (Producto Interior Bruto), también existen diferencias entre jurisdicciones. Comparar la cantidad de activos de pensión con el tamaño de la economía, medido por el PIB, da una mejor idea de la importancia relativa de los fondos de pensiones y planes de pensiones privados a nivel nacional.


Dentro del área de la OCDE, 9 de 38 países tenían activos que excedían su PIB a fines de 2021. En algunos países como Islandia, los activos bajo gestión acumulados pueden parecer relativamente pequeños (USD 54.000 millones) en comparación con otras jurisdicciones, pero son altos con respecto a el tamaño de su economía (en el caso de Islandia, un 219% del PIB).

Sin embargo, la cantidad de activos se mantuvo relativamente baja, incluso en comparación con el PIB, en bastantes jurisdicciones declarantes. Por ejemplo, por debajo del 20 % del PIB en 52 de ellas, incluidas algunos países grandes y de rápido desarrollo, como China e India.

Los activos en pensiones privadas en España suponen el 14,3% del Producto Interior Bruto (PIB), más de siete veces menos que la media de la OCDE (105% del PIB).

Gráfico 1. Porcentaje de activos bajo gestión en fondos de pensiones sobre el PIB nacional

 

En 2021, siete países poseían más del 90% de los activos totales de pensiones de la OCDE:

  •    1. Estados Unidos tiene el mayor mercado de pensiones dentro de la OCDE (y del mundo), con activos por valor de 40 billones de dólares, que representan el 67,3% del área de la OCDE.

  •    2.   El Reino Unido registró la segunda mayor cantidad: 3,8 billones de dólares, es decir, el 6,3% de activos de pensiones de la OCDE.

  •    3. Les siguen Canadá (con 3,2 billones de USD, el 5,4 % de los activos de pensiones de la OCDE).

  •    4.  En cuarto lugar, Australia con USD 2,3 billones, el 3,9 % de los activos de pensiones de la OCDE.

  •    5.  Países Bajos, con 2,1 billones de dólares, 3,5 % de los activos de pensiones de la OCDE.

  •     6. Japón, con 1,5 billones de dólares, que representan el 2,5 % de los activos de pensiones de la OCDE.

  •     7. y Suiza con USD 1,4 billones, 2,3 % de activos de pensiones de la OCDE.

Los otros 31 países de la OCDE poseen, conjuntamente, únicamente el 8,8% restante de los activos de pensiones, en el área de la OCDE.

Gráfico 2. Distribución geográfica de los activos de pensiones en el área de la OCDE ( 2021), como porcentajes del total de activos de pensiones en el área de OCDE

 

Gráfico 3. Activos en planes de pensiones privados de capitalización alrededor del mundo ( en trillones de dolares-USD-)

 

El Informe estadístico Pension Markets in Focus proporciona anualmente datos y estadísticas detalladas y comparables sobre el ahorro para la jubilación en todo el mundo, para permitir a los reguladores y grupos de interés evaluar el diseño y el funcionamiento de los sistemas de pensiones, dando apoyo a los debates sobre políticas a través de comparaciones internacionales y el aprendizaje entre iguales.

Informe PENSION MARKETS IN FOCUS 2022

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