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¿Tienen los españoles suficientes conocimientos financieros?

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 pone de manifiesto que los inversores españoles tienen escasos conocimientos sobre inversiones, aunque demuestra predisposición por aprender

Tiempo de lectura: 3 minutos

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¿Tienen los españoles suficientes conocimientos financieros?

© valeria_aksakova - www.freepik.com

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Los inversores tienden a sobrevalorar sus propios conocimientos financieros, lo que podría poner en peligro la consecución de sus metas de ahorro. Esta es una de las conclusiones que se extrae del Estudio Global de Inversión que ha realizado Schroders en 2016.

Accede al estudio completo en PDF

En la otra cara de la moneda aparecen señales positivas, como que los inversores españoles son cada vez más conscientes de que deben implicarse más en la planificación financiera de su futuro por lo que, entre otras cosas, asumen la necesidad de incrementar los conocimientos para lograr mayor independencia a la hora de tomar decisiones.

La figura del asesor financiero, presente pero con margen de crecimiento

El 50% de los encuestados afirma que consultaría a un asesor financiero la próxima vez que tuviese que tomar una decisión de inversión. Es la primera fuente de toma de decisiones, por encima de la opción de investigar por cuenta propia, pero hay sin duda aún mucho margen para una mayor presencia del asesor en las decisiones de inversión.

El inversor sobrevalora sus conocimientos…

El 51% de los inversores españoles cree tener conocimientos financieros superiores a la media. Solo el 13% considera que sus conocimientos son inferiores a los del inversor medio. Este optimismo contrasta con el desconocimiento que demuestran los inversores sobre ciertos conceptos que en teoría deberían conocer.

…pero tiene sed de conocimiento

Un 89% reconoce que debería incrementar su conocimiento financiero. Entre estos, el 43% recurriría para este fin a un asesor financiero y un 42% investigaría por su cuenta en webs financieras independientes.

La formación online es el canal favorito de los asesores

Un 47% de los asesores aseguró que la forma preferida de acceder a contenidos financieros y formativos es mediante artículos online independientes. Otros métodos con aceptación son las reuniones o seminarios (44%), infografías online (41%), informes técnicos online (38%) o artículos en revistas online (33%).

Los asesores, partidarios de la gestión activa

Tres de cada cuatro asesores creen que la gestión activa de inversiones aporta, en general, más valor que la gestión pasiva. Solo un 7% discrepan de este argumento.

Los Millenials, un colectivo con hábitos diferentes

Una de las conclusiones de la encuesta es que este colectivo de nacidos entre los años 1980 y 2000 mantienen una mayor desconfianza hacia las grandes empresas y una mayor movilidad laboral, lo que supone un reto adicional para el ahorro en el ámbito de la empresa.

En términos de conocimientos financieros, muestran una mayor sobrevaloración de sus capacidades y un menor conocimiento real, si bien la gran mayoría de ellos (94%) desearía ampliar sus conocimientos, principalmente de la mano de un asesor pero también a través del canal online.

En contra de lo que se pudiera pensar, los asesores tienen un peso importante en las decisiones de inversión de los Millenials, si bien son más propensos a investigar por su cuenta.  

Infografía estudio Schroders

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